В современном мире бизнеса брокерские компании играют важную роль в обеспечении взаимодействия между конечными клиентами и поставщиками. Увеличение объема транзакций и сложность учета финансовых потоков заставляют искать эффективные решения для автоматизации этих процессов. Эта статья расскажет о том, как можно организовать учет финансовых потоков для брокеров, чтобы контролировать распределение средств, отслеживать платежи, управлять комиссионными и обеспечивать прозрачность финансовых операций.
А узнать больше про это решение можно в нашем видео:
Для чего?
Брокерские компании часто выступают посредниками между клиентами и поставщиками. Их основные задачи включают:
Ведение учета входящих транзакций.
Распределение средств между поставщиками и комиссионными.
Привязку платежей к соответствующим счетам.
Планирование регулярных или разовых выплат поставщикам.
Основная цель предлагаемого подхода — минимизировать риски потери транзакций, автоматизировать рутинные процессы и обеспечить точность финансового учета.
Построение логики
Разработка системы началась с создания простой, но гибкой логики для работы с входящими транзакциями:
Входящие транзакции:
Интеграция с внешними финансовыми системами через API и Webhooks позволяет автоматически регистрировать все транзакции в системе CRM как базовые записи с минимальным набором данных (сумма, идентификатор). Для предотвращения потерь проводится ежедневная проверка, чтобы убедиться, что все транзакции корректно зарегистрированы.
Распределение платежей:
Входящие транзакции могут относиться сразу к нескольким счетам. Для этого создаются отдельные записи (invoice payments), которые содержат информацию о распределении средств между выставленными счетами. Это обеспечивает точность учета и упрощает планирование выплат.
Детали платежей:
На основе связей между транзакциями, счетами и invoice payments создается дополнительная логика (invoice payment details). Это позволяет четко определить, какая часть платежа принадлежит поставщику, а какая является комиссией брокера.
Check Run Application
Для оптимизации регулярных выплат поставщикам разработан инструмент Check Run Application, который автоматизирует планирование и отслеживание выплат.
Основные функции:
Анализ периода: Пользователь может выбрать временной промежуток для сбора данных о платежах и формирования выплат.
Фильтрация поставщиков: Возможность выбрать отдельного поставщика или учетные записи для управления комиссионными.
Расчет выплат: На основе invoice payment details система автоматически создает записи с деталями будущих выплат поставщикам и комиссионными брокера.
Этот инструмент помогает избежать ошибок в финансовых расчетах и значительно упрощает обработку больших объемов данных.
Процесс распределения входящих транзакций
Распределение входящих транзакций является ключевым этапом. Процесс организован следующим образом:
Автоматическое распределение:
Если транзакция содержит информацию о счете, система автоматически создает invoice payment и привязывает его к соответствующему счету.
Ручное распределение:
В случаях, когда транзакция не может быть автоматически распределена, система позволяет пользователю вручную привязывать invoice payment к нужным счетам.
Обновление статуса:
Система проверяет, полностью ли покрыта сумма счета. Если да, счет автоматически закрывается. В противном случае он остается открытым.
Дополнительная логика:
После распределения платежей система автоматически обновляет данные счетов и создает записи для аналитики или подготовки отчетов.
Заключение
Представленный подход позволяет брокерам автоматизировать сложные финансовые процессы, сохраняя точность, прозрачность и контроль. Благодаря интеграции с CRM, автоматизации распределения платежей и использованию инструмента Check Run Application можно снизить риски, повысить эффективность и сосредоточиться на стратегических задачах.
Эта система демонстрирует, как современные технологии могут трансформировать учет финансовых потоков, обеспечивая высокий уровень продуктивности и доверия между всеми участниками бизнес-процессов.
Comments